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道通期货海口营业部
金融消费者权益保护人员工作职责
公司对营业部金融消费者权益保护工作实行统一领导和统一管理，营业部在金融消费者权益保护工作上接受总公司的信息支持和业务指导，成立以总经理担任组长，客服、交易、信息技术、财务、市场开发等部门主管为组员的金融消费者权益保护工作领导小组。领导小组下设办公室，由客服主管兼任办公室主任，负责具体协调营业部金融消费权益保护工作的有效开展，组成人员如下：
组长：葛卫华（营业部总经理）
组员：周世博（营业部副总经理）
董亚旭（营业部总经理助理）
江良华（交易、风控部经理）
林懿 （信息技术部经理）
杨修彦（财务部经理）
办公室主任：王正（客服部主管）
营业部所有工作人员有责任严格执行本制度的相关规定，及时审慎地按照《中国人民银行金融消费权益保护工作管理办法（试行）》开展营业部的金融消费权益保护工作，不得妨碍金融消费权益保护义务的履行。
一、营业部金融消费权益保护工作领导小组承担以下职责：
（一）按照营业部金融消费权益保护工作内控制度的要求开展各项工作；
（二）负责组织营业部的金融消费权益保护工作宣传与培训，开展金融消费者教育工作，宣传金融知识，增强金融消费者维权意识，提升其识别金融产品风险的能力；
（三）遵循“了解你的客户”原则，进一步拓宽与金融消费者的联系方式，确保联系渠道畅通，了解客户需求；
(四)做好营业部客户身份识别工作和客户风险等级划分工作；
调查、研究、分析营业部金融消费者的交易行为和交易特点；
（五）为金融消费者提供咨询服务，受理金融消费者投诉，组织对投诉的分办、转办、督办，必要时组织对投诉的调查和调解；
（六）对群体性等重大金融消费争议，及时提出处理意见，并按规定进行报告；
（七）设立营业部金融消费争议数据库，负责业务数据的日常维护、统计和分析；
（八）向公司、当地人民银行、当地行政监管部门和行业协会报送各有关金融消费权益保护工作报表及规定的其他报送文件；
（九）负责保管营业部客户相关金融消费权益保护工作资料，存档备查；
（十）完成当地人民银行、行政监管部门和行业协会安排的其他金融消费权益保护工作任务。
二、营业部金融消费权益保护工作领导小组组长(营业部负责人) 金融消费权益保护工作职责：
（一）组建营业部金融消费权益保护工作领导小组，担任组长，对金融消费权益保护工作内部控制制度在营业部的有效实施负责；
（二）组织实施营业部金融消费权益保护工作宣传和培训活动；
（三）协调、解决营业部金融消费权益保护工作中的疑难问题；
（四）督促、检查营业部金融消费争议数据库的建设、完善、日常维护、统计和分析工作，并对数据库建设的质量负责；
（五）监督执行金融消费权益保护工作的保密工作；
（六）协助、配合做好公司金融消费权益保护工作；
（七）接受或配合当地人民银行、行政监管部门、行业协会的走访、调查、现场检查及其他有权部门的调查等与金融消费权益保护相关的工作；
（八）公司交办的其他金融消费权益保护工作。
三、营业部金融消费权益保护工作领导小组办公室主任职责：
（一）负责与公司金融消费权益保护工作领导小组的联系，及时将营业部金融消费权益保护工作的相关事项向公司金融消费权益保护工作领导小组报告；
（二）协助营业部负责人，配合公司金融消费权益保护工作领导小组协调营业部相关人员调查、研究、分析营业部金融消费者的交易行为和交易特点，并做好营业部客户身份识别工作和客户风险等级划分工作；
（三）收集整理当地人民银行、行政监管部门、行业协会金融消费权益保护工作的监管要求、监管文件，并及时报送营业部负责人和公司总部；
（四）按规定及时向当地人民银行、行政监管部门、行业协会报送金融消费权益保护工作报表及其他需要报送的文件和资料；
（五）《营业部金融消费权益保护工作内控制度》因实际操作需要更新或完善，营业部金融消费权益保护工作领导小组发生人事调整，联系方式发生变更，以及其他需要报备的文件资料及时报备。
（六）负责组织或协助总部对营业部的金融消费权益保护工作培训；
（七）协助营业部负责人做好金融消费权益保护宣传工作，做好相关资料保管工作；
（八）对本营业部的金融消费权益保护工作进行自评，发现不合规或不尽职的行为及时上报营业部负责人和公司金融消费权益保护工作领导小组；
（九）配合公司合规经营部对营业部金融消费权益保护工作的内部评审工作；
（十）公司及营业部交办的其他金融消费权益保护工作。
四、营业部开户与合同管理岗金融消费权益保护工作职责：
（一）客户开户时，通过核对客户身份、登记客户身份信息等，按规范要求对客户进行身份识别，办理客户销户、信息变更等事项时对客户进行身份再识别；
（二）做好客户风险等级划分、持续关注、等级调整和持续期的等级再评估工作；
（三）在开户时，对客户进行金融消费权益保护宣传工作；
（四）需要时对客户进行了解、询问、回访、身份重新识别等尽职调查工作；
（五）负责身份证明文件即将过期客户的更新提醒、办理更新和逾期未更新的账户冻结申请工作；
（六）负责妥善保管营业部客户的身份识别、风险等价划分、尽职调查等资料；
（七）公司及营业部交办的其他金融消费权益保护工作。
五、营业部交易岗金融消费权益保护工作职责：
（一）协助营业部金融消费权益保护工作办公室主任分析客户交易行为和交易特点；
（二）在日常工作中，发现有异常交易行为时，及时向营业部负责人报告；
（三）公司及营业部交办的其他金融消费权益保护工作。
六、营业部市场开发岗金融消费权益保护职责：
（一）在市场营销或客户服务阶段，对投资者及客户进行金融消费权益保护宣传；
（二）了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；
（三）协助开户岗做好身份识别和重新识别工作；
（四）客户出现异常交易时，负责通过分析客户身份背景、资金来源、交易目的等信息，配合营业部金融消费权益保护工作领导小组对客户进行人工评估；
（五）公司及营业部交办的其他金融消费权益保护工作。
七、营业部财务岗金融消费权益保护工作职责
（一）客户出现异常交易时，负责分析及配合营业部调查客户异常资金进出的真实情况；
（二）在客户存续期间，做好客户等级划分再评估工作中出入金环节的分析工作；
（三）公司及营业部交办的其他金融消费权益保护工作。
二O一三年八月
