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道通期货海口营业部
金融消费者权益保护教育实施办法
一、金融消费者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等，具体包括：
（一）介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程以及股指金融期货投资者适当性制度等；
（二）宣传期货市场的政策法规；
（三）充分揭示期货投资的风险，并使投资者理解“买者自负”的原则；
（四）向投资者充分介绍各交易所关于异常交易行为、实际控制关系账户的认定标准及监管要求，引导投资者合法合规参与期货交易；
（五）向投资者揭示期货配资业务的危害和风险，提醒投资者树立资金安全风险防范意识，远离配资业务；
（六）帮助投资者了解自身的权利和义务，树立正确的投资理念；
（七）帮助投资者依法维护自身合法权益；
（八）加强反洗钱宣传，提高投资者对反洗钱工作的认识，自觉抵制洗钱行为的发生，维护金融市场的稳定。
二、营业部应多渠道、多层次地开展投资者教育工作，以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动，切实提高投资者教育的效果。投资者教育活动的具体形式可以包括：
（一）在公司网站首页设立投资者教育园地等专栏；
（二）在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容；
（三）通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题；
（四）举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动；
（五）在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程等宣传材料，以及监管部门、行业协会和交易所制作的投资者教育宣传资料，供投资者免费查阅；
（六）组织开展期货仿真交易，增强投资者对期货交易的感性认识；
（七）积极参加监管部门、行业协会和期货交易所组织的各类投资者教育活动；
（八）其他合规有效的方式。
公司应在网站开设投资者教育园地等专栏，对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示，并披露公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法定代表人、分支机构负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容，或者按照中国证监会关于期货公司信息披露的相关规定及时进行披露，并以适当方式将查阅方式告知投资者。
营业部应重视对新入市投资者的资信调查和评估，对投资者的基本信息、投资经验、风险承受能力等进行了解；经过调查评估，对于抗风险能力较弱、缺乏社会福利保障、投资亏损以后生活可能发生重大问题的人员以及其他不适合参与期货交易的人员，应向其说明期货交易的高风险性，尽量说服其不要参与期货交易。
三、对新开户的客户，营业部应通过举办讲座、培训班等各种有效方式，提高投资者在以下方面的认识：
（一）对期货市场的认识。包括期货基础知识、交易规则、风险管理制度、各种交易方式和操作方法等；
（二）对参与期货交易的权利、义务和责任的认识。包括期货公司的业务范围、合同协议及双方的权利和义务、保证金账号和结算资料查询、追加保证金与强行平仓规定、收费标准、投诉的渠道和维权方式等；
（三）对投资风险的认识。要让投资者了解期货与其他投资工具不同的风险特征，认识到进行期货交易既可能有较大盈利，也可能出现较大亏损，投资者必须承担从事期货交易亏损可能导致的责任。
四、营业部应将投资者教育内化为单位的合规运行机制，在从事以下各项业务操作时严格执行业务规范，重点加强对投资者的风险揭示：
（一）在投资者开立保证金账户后，应提醒投资者妥善保管交易密码、资金账户密码等重要资料，提示客户不要在非法营业网点从事期货交易；
（二）在签订期货经纪合同时，开户人员应对公司的期货经纪合同进行详细讲解，认真履行风险揭示义务，指导投资者阅读风险揭示书，要求投资者在空白位置抄写规定字句并签字；
（三）在交易委托系统和结算系统中设置风险提示的有关内容，确保投资者在进行操作时及时知晓可能产生的风险。
营业部应建立健全客户服务机制，可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函、短信、网络等方式为投资者提供服务；客户服务电话要有专人接听，及时解答投资者的咨询。
应积极采取多种方式扩大投资者教育的覆盖范围，可以与报刊、电视、广播、网络等新闻媒体合作，通过开设专题，举办仿真交易大赛，期货知识竞赛等活动，介绍期货基础知识、法律法规、风险管理等内容。
公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页，或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料，放置在营业场所的显著位置，供投资者取阅。
风险教育是投资者教育工作的重中之重，营业部关于期货交易的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料中必须有风险揭示的内容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或诱导类用语，渲染期货投资的财富效应。
二O一三年八月
