打击非法证券期货经营活动宣传系列6 案例 非法期货公司骗财记
作者： dotoqhxy | 发布时间：2014-12-10 | 浏览： 27483次
“可能我也算有钱人了，要不然他们怎么会盯上我了呢？”彭斌像是自言自语地安慰自己，眼神散淡。
2006年8月，他在网上登一条出租房屋的帖子：“三千五出租位于市区的一套100平米住房。”这么一条简单、平常不过的帖子让彭斌的生活卷入一场风波。
诱惑
在帖子登出去后不久，彭斌就接到了一个自称是某期货公司客户经理的电话。
“在电话里，对方先做了一下自我介绍，然后告诉我他们公司有投资项目，并有业内炒期货高手在操作期货业务，业绩突出，利润丰厚，任何投资者都可以在保证本金的情况下，每月保证分得本金3%~5%的利润。”
一开始，彭斌并不为所动，但是当对方提及公司的办公地点则让他的心思为之拨动了一下。
“他们所说的办公写字楼位于市区的繁华地段，那一地区写字楼的规格都挺高，没有一定的经济实力就不可能在那个写字楼上租用办公场所。”彭斌认为从其租赁的写字楼情况来看，并不是他以往了解的那些皮包公司。
其时，彭斌的生活也算是宽裕，在广州有两处房子，“不过，我和我老婆的工作并不算太稳定，都是在外面的公司，属于吃自己的饭养老的那种。”彭斌并不认为两处房子能让他过上安稳的日子，“租赁房屋来的钱太慢，而且不多，刚够养这边的按揭，要晚景不凄凉还得开源节流。”
或许是这么一份紧迫感让彭斌决定去对方的公司看一看。
“该期货公司的门牌做得也很大，看上去很正规，里面工作人员都着正规的西装，对进去的人都微笑示意，而且还有一整套期货交易系统。接待我的那个市场部经理很年轻，表现的很有教养，并向我出示了相关的一整套资质证明。”这既出乎彭斌的意料，也给了彭斌一个错觉，即通过这个公司或许真的能够赚一大笔。
于是，在回家后不久，彭斌再次联系该期货公司，按他们的要求签订协议，并向第三方账户转入了十万元的资金。
一个月的时间过去了，彭斌去银行查询并未发现有所谓的收益款打入其账户，再拨对方的电话号码，之前每打必通并有工作人员热情回应的电话连续几天没人接。
“当时我就感觉，完了，中招了。”
当彭斌再去该公司办公地点时，该公司已被当地公安局查封，房间外面站满了从各地赶过来的投资者。
经了解，该公司就是一个未经中国证券会鉴定批准的非法经营机构，它领取的是另一个业务范畴的经营权，并没有期货的经营权，但该公司成立以来，不依法按规定经营，而是违规代理客户操作期货买卖。承诺给投资者比市场高出几倍的高额利润，吸引投资者前来投资，但收完钱之后。该公司便人去楼空，共有五六百人被骗，案件涉及金额高达2000多万元。
据业内人士介绍，这种期货公司都是很有经验的人所办，他们专门有人在网上寻找那种有一定资产租售的人，“这种人有一定的经济实力，对自己的生活期望值也很高，并四处留意各种增加收入的途径和渠道，他们就成为了非法期货公司的首选目标。”
财富恐慌是诱因
“非法期货代理行为中，一些机构和个人，以获得高额回报等为幌子，采取非法手段诱骗群众购买，此类案件近期大量出现，我们共接到投诉很多起，涉及投资者数百人，涉案金额近千万元。” 某省证监局的工作人员在电话里告诉记者。
正是这种高额的回报，保底的低风险对于城市中售楼价上涨和通货膨胀而产生财富恐慌的老百姓们来说极具挑逗性和诱惑力。
在调查中，记者发现非正规期货公司的各种伎俩所以能一再得逞正是看准了隐藏在老百姓内心深处对未来生活和财富的焦虑与恐慌。
上世纪八十年代，不少人认为当上了万元户就可以安享晚年，可二十年过去了，“你就是给我500万，我还得老实上班。”在某IT公司已经工作了十年的向洪承认自己对于三十年后的生活充满了恐惧，“不是担心什么疾病，就是担心钱。那时候没有精力工作，身体也不行了，又没有退休工资，只能坐吃山空，钱就是过一天少一天。”
其实，钱不是在退休之后才感觉一天比一天少的，从去年11月开始，CPI指数就没有消停过。 2006年尾闹了一番之后，2007年年初似乎稳住了，不过6月后物价又开始飙升，而利率的上涨似乎更多的是一种应景。刨去通货膨胀率，今年7月到期的一年存款利率实际只是-3.15%，8月的加息和降利息税似乎只是意思意思。
在这种恐慌的压力之下，或许还有一种欲望的鼓动，居民把更多地注意力放在了如何使手里的钱保值。
向洪的一位朋友陈顺民在去年年初的时候找上一家期货投资咨询服务所，委托他们进行期货交易，先后交给对方保证金人民币20万元。期间，虽然曾经盈利３万元，但在一年后他提出停止做此交易时，该服务所只退还给孙某保证金８万元，并采取虚构“爆仓”的手段，称剩余钱款全部赔进去了而不了了之。
陈顺民笑说，亏钱后，受物价上涨，自己已经有很久没有闻过猪肉味了。
“我和我的朋友们曾经一起讨论过，要多少钱才能保证自己在北京过上小康的日子。”陈顺民说，有人认为三百万就可以了，“郊区的房子，十几万的车子，存些钱保底，余钱就去作些有把握的投资。”
陈顺民则觉得三百万太不可靠，“赚到1500万。我就可以放下心了。”他解释说，除了支持体面的生活外，每个月还要从资产中提取现金，“资产增值要超过通货膨胀幅度几十个点才能达到，两年前买一套房子的钱现在也就够半套。”在陈顺民看来，通过目前的几种理财手段很难达到自己想要的目标，牛市、熊市一平衡下来，收益其实有限。
或许看的太透，陈顺民对于去年年初找上的那家期货投资咨询服务所心存侥幸,“我估计着他们应该有路子，想赚回本钱就撤，没想到他们做的这么绝。”
对于向洪、陈顺民这样的焦虑和渴望，有专家分析认为，其最大的原因是我国社会结构不合理，体质内外有别，市场经济受到权利垄断和政策门槛的阻拦以及权力庇护的存在,“不完善的社会保障体系更是加重了他们的这种焦虑。”
如何识别非法期货公司
如果不考虑资产贬值恐慌带来的投机心理，陈顺民认为对于各种非法期货公司的欺骗手段完全可以很好地识别和规避。
“ 他们大多选择在小街深巷，以‘ 咨询公司’、‘期货证券代办处’、‘远程证券和期货交易点’等模棱两可名目，以‘推荐新股和非上市公司股票’、‘免费股评会’以及虚假公司背景为诱惑手段”。在陈顺民看来这些都是前几年的手段了，“现在很多非法的公司都在办公地点上下足功夫，舍不得孩子套不着狼，他们也懂成本投入。”
从一些业内权威的期货公司那里得知，最近被查处的这几家非法证券期货交易机构，大多租用酒店或写字楼作为非法营业场所，利用有线电视或在证券公司开户远程终端，接收股市行情信息，建成一个仿真期货交易系统。
彭斌感慨，自己当初虽然也想到对方可能没有中国证监会颁发的经营证券业务许可证，但是漂亮的高档酒店、 让人眼花的股市交易系统打消了他最后的一丝警惕心。
“当时想着，这公司实力应该挺强，至于许可证，只要能帮自己赚钱也就行了，证件就是个程序。”
除了租用高级酒店或写字楼，制作仿真系统外，期货公司还会雇用经纪人，以为投资者提供信息和1至10倍于本金的收益等种种诱骗性条件，诱惑投资者到其非法交易场所炒股。投资者一旦上钩，不法分子便迫使、利诱经纪人采用空买空卖、频繁交易、追涨杀跌、鼓动融资等手段误导投资者。特别是每当股市行情上涨时，往往出现停电、死机、系统紊乱等故障，使投资者无法解脱。
此外，不法分子还随意制定风险值指标，当投资者风险值低于一定比例时，即投资者的实有资金因所买股票下跌已经亏损，并与投资者的融资数额（实际上只有投资者账户加的虚拟数字）相等时，不法分子通过冲销，投资者的资金就顺理成章地落进不法分子的腰包。
如何识别非法证券交易机构，广发期货风险控制部的李经理告诉记者，可以查看其有无工商管理部门颁发的营业执照以及查看其登记注册的名称有无“证券有限责任公司”或“证券股份有限公司”字样，另还应该查看其有无中国证监会颁发的经营证券业务许可证或者是向中国证监会及其派出机构查询。
“现在很多东西都可以做假，如果你对上述证件都不放心，你也可登录中国证监会网站查询。”李经理补充：“除了检查对方的资质，另外一个重点就是要检查对方的经营范围，不同经营范围的资质和要求是不一样的。”
对于损失，北京中银律师事务所的肖玲律师说，如果有关机关认定组织非法证券交易属于民事欺诈行为，则投资者可以提起民事侵权诉讼，要求侵权人赔偿经济损失；如果认定为刑事诈骗，则投资者的损失只能从司法机关追回的赃款中按比例得到发还。
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