?2016年十大非法集资大案

 2016年十大非法集资大案

No.1 e租宝案

入选理由

从金额来看，e租宝案是迄今为止的国内非法集资第一大案。

规模

涉案金额598亿，涉及全国投资人约90万名。

最新进展

2016年12月15日，北京检方对“e租宝”案提起公诉。

行骗手法

“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”P2P平台e租宝承诺保本保息、灵活支取，并以高息（9%—14%）吸引投资者。但实际上，e租宝平台上所列的融资项目大多为虚构，一开始就是空手套白狼的把戏。（本文转自防骗大数据：FPData）

案情介绍

经查，2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。至案发，集资款未兑付380亿余元。

 “e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚控股集团总裁张敏说，对于e租宝占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚。

No.2 昆明泛亚有色案

昆明泛亚有色金属交易所内部场景

入选理由

其一，涉及“交易场所”这一敏感词，出于防范金融风险的考虑，国家数次出台通知要求清理整顿各类交易场所。

其二，当金融诈骗和互联网相结合，引发的危害呈现几何级数扩大，昆明泛亚有色涉案金额之所以高达430亿，和其推出的互联网理财产品“日金宝”不无关系。

规模

涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。

最新进展

2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。

行骗手法

随进随出、年化约13%、每日结息实时到账……昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”以丰厚的收益吸引了众多投资者。

案情介绍

2015年4月，昆明泛亚有色金属交易所出现兑付危机，“日金宝”投资者的资金无法取回，7月，连投资者账户里的个人资金也遭到“冻结”。2015年12月1日，昆明警方对对昆明泛亚有色立案侦查。

经初步调查：昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象；同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。

据媒体报道，仅“日金宝”这一产品，就牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事金额达430亿元，而且对于这些数字，官方并没有否认或者辟谣。

No.3 上海中晋案

入选理由

一起由美女网上炫富引发的非法集资大案。

规模

涉案金额399亿元，受骗投资者超过2.5万人。

最新进展

2016年10月13日，徐勤等上海中晋案8名犯罪嫌疑人移送审查起诉。

行骗套路

重金包装——著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。 

高息诱惑——承诺10%到25%不等的高收益，2015年更是推出收益率高达400%的产品。

精心伪装——成立了220多家有限合伙企业，用以销售理财产品。“想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。”徐勤供述。（本文转自防骗大数据：FPData）

案情介绍

经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元，未兑付金额52亿余元。

No.4 杭州龙炎电商案

入选理由

名茶：以销售茶叶的名义非法集资，涉及我国名茶——西湖龙井；

电商：设立互联网投资平台，利用了时髦的电子商务名义进行带有传销性质非法集资。

规模

涉案金额超过100亿，涉及全国30多省市区20多万人。

最新进展

2016年12月5日，龙炎电商董事长黄定方等18名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。　

行骗手法

4000元订购一单成为会员，第二个4000元订单开始分红；分十个星期提成；每订购一单送等值的西湖龙井茶，送一份230万人身意外保险；网购消费后，消费的数额按三十六个月现金返还，每个会员最多订购11单。

案情介绍

2016年3月底，杭州龙炎电子商务有限公司遭到杭州警方查处，原因是涉嫌非法吸收公众存款。

经查，龙炎电商通过设立互联网投资平台，以订购第一单“炎黄茶叶”成为会员，订购第二单或发展会员即获得高额返利方式，引诱投资者投资，向多省市不特定对象大量吸收公众资金，利用新吸收会员的资金，作为老会员分红支出，以维持公司运转。

根据警方调查，成立仅1年，龙炎电商吸收了20余万名会员投资，被害人主要分布于浙江、江苏、安徽、山东、陕西等全国30多个省份，涉案金额在100亿以上。

No.5 广东邦家案

入选理由

该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。

规模

涉案金额99.5亿多元，受害人23万余人次。

最新进展

2016年2月29日，广州中院作出一审宣判，主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。　

行骗手法

“每天花1.85元就能拥有美的空调一年的试用期，你会感兴趣吗？”鼓励消费者“以租代买”是邦家公司的广告噱头。（本文转自防骗大数据：FPData）

打着“中国租赁业领军者”的幌子，邦家公司通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”，吸引投资者购买公司会员卡，为根本不存在的贷款项目筹资，并承诺高回报率。

案情介绍

经查，蒋洪伟于2002年12月至2010年8月间，在广州注册成立广东邦家公司等四家公司，并相继在全国16个省、直辖市设立64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法，在全国范围内向社会公众非法集资。

经司法会计鉴定，2002年12月至2012年5月期间，这四家公司非法集资金额高达99.5亿多元，受害人多达23万余人次。

No.6 河北黄金佳案

入选理由

在中国人的心目中，黄金历来就是财富的象征。但在河北黄金佳案中，黄金却成了非法集资的幌子。

规模

涉案金额53.9亿元，涉及全国3.6万余人。

最新进展

2016年12月5日，黄金佳集团董事长肖雪一审被判处有期徒刑10年。

行骗手法

利用自行设立的预定、预售网络黄金交易平台，与客户签订预定预售中立仓合同，根据购买订单的数量不同收益回报利息不同，并承诺保本付息。

案情介绍

2014年9月18日，曾被称为“河北黄金第一家”的黄金佳投资集团被查，原因是涉嫌非法集资。公开资料显示，黄金佳集团在深圳、西安、重庆、大连等地开设分公司数十家，宣称全国共有3000多家“黄金佳”连锁店。

经查，黄金佳公司利用高息为诱饵，以多种形式公开从社会非法吸收资金，主要用于支付集资者高息、业务人员业绩提成、各店面统一装修等，其实质是骗取公众资金、用后期吸收的资金兑付前期资金本息。

据河北廊坊市政府通报，全国共有3.6万余人报案，金额达53.9亿元。

No.7 北京黄璋宝案

入选理由

福建莆田人素来抱团，黄璋宝就利用了同乡信任进行集资诈骗。资金链断裂后，黄携款潜逃印尼，多名受害人因债务问题走投无路自杀，影响极为恶劣。

规模

涉案金额49亿余元，受害者多为福建莆田人，数目超过1000人。

最新进展

2016年11月末，福建莆田商人黄璋宝终审被判处无期徒刑。

行骗手法

承诺高息回报，以公司和个人的名义向在北京的闽商公司、闽商商人，以购买股权、投资等名义进行非法集资。 （本文转自防骗大数据：FPData）

案情介绍

据查，2008年至2012年3月，黄璋宝以承诺高息回报为诱饵，通过推介会的方式对外宣传，非法集资49亿余元，并造成损失7亿余元。之后，黄璋宝携款逃至境外，在印尼被抓获归案。

维持无期徒刑的一审判决——北京市高院终审认为，一审法院根据黄璋宝犯罪的事实、性质，鉴于集资诈骗数额特别巨大、其犯罪行为给被害人造成特别巨大的财产损失，并出现投资人自杀身亡的后果等特别严重情节，所作判决量刑适当。

No.8 东莞千木灵芝案

入选理由

传销性质，洗脑极为成功，最近还有读者向小编抱怨，说“千木灵芝”是好公司，是好事业。

规模

涉案金额41亿多元，涉及全国各地9万多人。

最新进展

2016年5月5日，东莞警方端掉一个以全某为首的“千木灵芝”特大涉嫌非法集资团伙。

行骗手法

营销噱头包括：高额返现、推荐提成、宣称可以治疗癌症、消费模式创新等等。

“千木灵芝”公司许诺，只要购买1万元灵芝产品，就能成为会员。会员每月可以获得23%左右，也就是2000元到2500元不等的消费返利。一年左右，就能获得相当于购买额三倍的本息回报。 

案情介绍

经查，犯罪嫌疑人全某，自2013年以来伙同他人先后成立“千木灵芝”等十多家公司，开展以所谓灵芝种植和产品加工，发展保健产品产销业经营，以推销其灵芝产品为幌子，公开吸收群众为会员，面向全国进行非法集资。据初步统计，“千木灵芝”公司非法吸收公众资金41亿多元，涉及全国各地9万多人。

No.9 中技系成清波案

入选理由

成清波，A股市场资本大佬、亿万富豪；“宣判即出狱”，被处刑期正好是其被羁押的时间。

规模

涉案金额11.24亿元，涉及投资者579名。

最新进展

2016年4月17日，成清波因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑一年一个月。而且，“宣判即出狱”——判决书显示，成清波的刑罚已执行完毕。

行骗手法

上海优道打着定增及政府动迁安置项目的幌子，募资约12.5亿元，其中部分资金流入成清波个人控制的账户。（本文转自防骗大数据：FPData）

案情介绍

中技系是A股市场资本大鳄，巅峰时期曾手握四家上市公司，恒立实业、ST成城、*ST国恒、*ST国创。其掌门人成清波多次入选胡润富豪榜，2013年排名第314位，身家63亿。

2012年5月，国创能源拟定增募资39亿收购成清波控制的香港宝港国际公司。

2012年6月，周剑云与上海优道时任总经理杨智琴、“资金掮客”刘永盛约定，通过上海优道募集资金，用于支付前期费用。

判决书显示，上海优道打着定增及政府动迁安置项目的幌子，实际募集12.5亿元，其中有11.24亿元被认定为非法吸收存款，共涉及579人。其中，成清波实际使用4.36亿余元。

判决书显示，虽然成清波前期对于上海优道募资一事只有概括性了解，但事后明知是向不特定公众募集，仍指使他人继续公开募集，应承担刑事责任。不过，成清波有自首、退赃、“重大立功”等情节，因此酌情从轻处罚。

No.10 伊川籍担保老板跑路案

入选理由

从单个案例来看，涉案金额并不大，但是归结起来，这些河南伊川籍担保老板的非法集资总金额或许是个天文数字。

规模

具体金额未知，曾有“800名老板被抓，1000名老板被追逃”的说法。

最新进展

2016年11月，湖南株洲，一对河南伊川籍夫妻因成立担保公司非法集资4981.9万元，分别被处以有期徒刑14年和5年。

也是在11月，辽宁多地法院陆续对30多家担保公司跑路案进行宣判，涉案者大多来自于河南伊川县……

对于河南伊川籍担保老板系列集资案的处理，如今正在进入密集宣判阶段。

行骗手法

非法集资的套路异常简单粗暴：开设担保公司、虚构融资项目、以赠送豆油面粉等小恩小惠揽客、承诺高额利息、街头巷尾宣传、募集资金到手后跑路…… 

案情介绍

“撂下锄头就去当老总”——在河南伊川县，开设担保公司成为了当地一些人快速致富的“坦途”。2013年—2015年期间，河南伊川人的担保公司在全国遍地开花，一些伊川人甚至进行“连锁化”经营。

2013年底，乌鲁木齐警方在前往河南郑州就一起挪用资金案件调查取证时，意外发现伊川籍担保老板“连锁化”经营的身影——团伙作案，在全国各地成立投资担保公司，高息揽储。

通过近半年的调查，2014年7月，67家投资担保公司被乌鲁木齐警方查处，其涉嫌非法集资，涉案金额高达4.53亿元，113人被刑事拘留。

这在河南伊川籍担保老板中引起了恐慌，2014年下半年开始，一场担保公司跑路潮在全国各地上演，各地警方纷纷立案侦查。2015年初，有河南当地媒体报道称，当时因开设担保公司被抓起来涉嫌犯罪的和伊川有交集的人达800多人，另有上千人被网上追逃。

高息揽储、敛财跑路，河南伊川籍担保老板肆虐的重灾区包括重庆、四川、新疆、甘肃、湖南、辽宁等地。如今，这一系列非法集资案件正在进入密集宣判期。