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金融知识普及月|反洗钱知识问答

作者:期货学院韩谊 | 发布时间:2022-09-23 | 浏览: 4048次

什么是洗钱?

  洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

  什么是反洗钱?金融机构与反洗钱是什么关系?

  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

  金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作为掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地。

  办理证券期货基金业务时,为什么要填报详细的个人信息?

  根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《证券公司开立客户账户规范》等有关规定,证券期货经营机构应当遵循“了解您的客户”的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

  人民银行和证监会负责证券期货业经营机构反洗钱监督管理职责。任何单位和个人参与金融服务时,都有配合行业机构依法履行客户身份识别的义务,并保证信息真实准确,包括但不限于:

  A.出示真实有效的身份证件;

  B.如实填写您的职业、行业、学历、经常居住地、联系方式等基本信息;

  C.配合通过以回访电话、交易软件、柜台等方式更新您的身份信息。

  个人隐私如何保护?

  《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定:“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。”

  投资者如何防范洗钱活动?

  A.不随意出借身份证件供他人使用;

  B.不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金;

  C.不随意替他人携带无记名有价证券出入境;

  D.不为身份不明人员代办金融业务;

  E.不参与非法金融业务,如场外配资等。


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