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警惕以虚拟货币投资为名的投资理财骗局

作者:期货学院韩谊 | 发布时间:2022-03-25 | 浏览: 1050次

(一)什么是虚拟货币?

虚拟货币 是特定发行主体(网络运营商)基于密码学和现代网络技术,通过复杂的数学算法产生的,一种电子化的、数字化的网络密码币。在其运营体系内代表一种特定的虚拟商品,比如Q币、F币、比特币等。虚拟货币不是真正的法定货币,不能在市场上流通使用,不具有法偿性与强制性等货币属性。公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。

(二)虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

中国银行监管部门明确规定,金融机构不得开展与虚拟货币相关的业务。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动,涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。

(三)虚拟货币投机交易有哪些风险?

虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。在中国,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

(四)如何提高风险防范意识?

“虚拟货币”和“区块链”等新概念和玩法,超出了一般投资者的自身认知范围,往往很难识别真假。不法分子正是利用这一点,通过互联网APP软件,以“金融理财”  “投资消费”  “分红入股”  “数字货币”等名义,实则是以传销手段发展下线、拉人头入局,骗取投资者资金。

投资者要谨防范以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。也不要将自己的银行账户用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。


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